Erste Asset Management osnovao je novi investicijski fond Erste Horizont 2026. na razdoblje od tri godine. Upisno je razdoblje započelo 6. ožujka 2023., a traje do 29. ožujka 2023. godine.
Nakon završetka upisnog razdoblja, prikupljena sredstva će se ulagati u državne obveznice zemalja Europske unije s visokim kreditnim rejtingom te će se utvrditi stvarna zarada koja bi se potencijalno ostvarila u investiranom razdoblju. Prikupljena imovina će se držati do 7. svibnja 2026., dakle do dospijeća, a investicijska strategija neće se mijenjati tijekom trajanja ulaganja.
Ovaj je fond namijenjen svim ulagateljima koji žele očuvati vrijednosti svog novca kroz razdoblje od tri godine te ostvariti ciljanu zaradu od minimalno 2% godišnje (ukupno preko 6,5%).
Minimalno ulaganje iznosi 50 eura, a građani će u fond moći uložiti u poslovnicama Erste banke te preko digitalne platforme George, a pravnim je osobama na raspolaganju mobilno i internetsko bankarstvo Erste banke.
Nema naplate ulazne naknade niti ulaganja u fond, a izlazna naknada za cijelo vrijeme trajanja proizvoda iznosi 5%. Zbog toga se preporučuje zadržavanje investicije do dospijeća čime se izbjegava naplata izlazne naknade, a kompletna zarada oslobođena je obveze plaćanja poreza.
Josip Glavaš, predsjednik Uprave Erste Asset Managementa, istaknuo je:
„Kod osnivanja našeg prvog fonda s dospijećem, Erste Horizonta 2026, odlučili smo se za konzervativni pristup, odnosno ulaganje u obveznice država s visokim kreditinim rejtingom. Ulaganje u državne obveznice općenito je jedno od sigurnijih ulaganja, a države koje se zadužuju, vjerovnicima po isteku dugovanja garantiraju povrat glavnice uvećane za fiksnu kamatnu stopu. Trenutno se nalazimo u razdoblju niskih kamatnih stopa na depozite i zbog toga očekujemo da će ulagači prepoznati novi fond kao kvalitetno rješenje za upravljanje viškom svojih sredstava. Ovu godinu općenito vidim kao pozitivnu što se tiče industrije fondova, prvenstveno zbog poboljšanja ulagačke klime.“
